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Administración de exposición y riesgo financiero

Actualizado: 22 ene 2022


Existen dos tipos de riesgos que un negocio puede enfrentar y que es importante que un Gerente Financiero conozca como administrarlos; estos riesgos son:


  • El riesgo Sistemático: Su principal característica es que en caso que ocurra no es diversificable, ejemplos claros de este tipo de riesgo son:

  1. Las variaciones de tipo de cambio.

  2. La Inflación.

  3. Las guerras o incidentes internacionales que afecten indirectamente a los negocios

  4. Acontecimientos políticos y otros.

  • El riesgo no sistemático: Este tipo de riesgo que se minimiza a través diversificación del riesgo en otras actividades, por ejemplo:

"Dos empresas del sector financiero que su principal negocio son la remesas exterior, se están viendo perjudicadas por huelgas y acciones regulatorias, la gerencia analiza el impacto de estos problemas y toma la decisión de minimizar el impacto negativo diversificando las inversiones hacia otro mercado como el prendario".


Pasos para determinar y gestionar el riesgo


  1. Determinar cuál es el rendimiento esperado.

  2. Determinar cuál es el rendimiento asociado en la inversión

  3. Realizar la relación entre los resultados obtenidos del paso A y el paso B


¿Qué es el riesgo Financiero?


Es la probabilidad de no tener los rendimientos que deseo.


Caso práctico alternativas de inversión

La empresa los Inmobiliaria Cat´s desea realizar una inversión y lo contratan a usted como consultor para evaluar tres alternativas, usted con su conocimiento debe asesorar cual es la optima.

Las alternativas de inversión son:

  1. Invertir el 100% en el activo F

  2. Invertir el 50% en Activo F y 50% en el Activo G

  3. Invertir el 50% en Activo F y 50% en el Activo H

Para dar su opinión como profesional usted debe de realizar:

  • Calcular el rendimiento esperado

  • Calcular la desviación estándar

  • Calcular el coeficiente de variación.

  • Seleccionar una de las alternativas y justificar la escogencia.


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www.iylconsulting.com



 



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